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¿Qué es FOREX?

En muchas ocasiones, al navegar en un sitio web, seguramente habrá observado publicidad sobre inversión en FOREX. Incluso, en muchos diarios, se menciona mucho este término como una excelente oportunidad de inversión. Sin embargo, el tema de inversiones en divisas suena confuso, y mucho más el término FOREX. Por esta razón, el objetivo del presente artículo es invitarlo a conocer qué significa forex, qué se compra, qué se vende, por qué muchos inversionistas mencionan que es una buena alternativa de inversión, riesgos, ventajas de este instrumento, entre otros tópicos.

¿Qué significa FOREX? ¿En qué consiste una transacción forex?

Forex es la abreviatura de ‘Foreign Exchange Market’ cuyo traducción en español sería ‘Mercado de divisas’. Como su nombre menciona, es un mercado constituido por una oferta y demanda de divisas. En el mundo de inversiones, es muy reconocido debido a que es el mercado más grande y más líquido del mundo. Sin embargo, ¿Qué es una divisa? ¿Qué se compra? ¿Cómo se compra?

Una divisa es un término utilizado para hacer referencia a una moneda extranjera. A partir de este concepto, podemos definir el significado de una transacción forex. Si bien una divisa es equivalente a una moneda, entonces, una transacción sería una compra o venta de monedas. Por ejemplo, imagine que se va de viaje a Francia. Al llegar a su destino, si desea comprar algún producto o adquirir un servicio, necesitará adquirir la moneda nacional (euro). Por eso, se dirige a una casa de cambio, e intercambia una cantidad de dólares (u otra moneda) por euros. A esta operación, se le denomina una ‘transacción forex’.

En el ejemplo anterior, se hizo una transacción de la divisa EUR/USD debido a que se intercambió un monto en dólares por euros. Por definición, la primera moneda es denominada ‘base’; mientras que, la otra moneda es considerada ‘contraparte’. El precio de intercambio se denomina ‘tipo de cambio’.

Forex: una oportunidad de inversión

Si bien la divisa es utilizada para adquirir bienes o servicios, ¿cómo podría ser usada como un instrumento de inversión? Al igual que otro activo financiero, el precio de la divisa varía en función a diferentes eventos (política monetario, economía de un país, estabilidad, entre otros.). Por consiguiente, se puede hacer una tesis de inversión sobre el precio futuro de la divisa, para luego tomar una posición. Por ejemplo, usted cree que el tipo de cambio del EUR/USD será menor el próximo mes, por lo cual, la mejor estrategia sería vender las divisas para luego comprarlas a un precio menor.

Al igual que el EUR/USD hay otras divisas alrededor del mundo. A continuación, se presentan las monedas más líquidas en el mercado:

¿Por qué invertir en FOREX?

Seguramente, ahora se pregunta, por qué me convendría invertir en este mercado y no en otro más tradicional como acciones o bonos. Las ventajas de este mercado son:

• Liquidez: el mercado de divisas es el mercado más líquido del mundo. Esto quiere decir que siempre encontrará un comprador y un vendedor.
• Operaciones con poco patrimonio: Usualmente si quiere comprar una acción, el precio será $20, $500 o $1500. El elevado precio de muchas acciones es una dificultad para iniciar una posición. No obstante, el precio de una divisa es un valor muy accesible para todos los inversionistas.
• Apalancamiento: Muchos brókers (como los presentados en este sitio web) tienen la opción de apalancamiento. Este concepto hace referencia a que el inversionista podrá realizar grandes inversiones con pocos montos de dinero. Por ejemplo, el nivel de apalancamiento es 200:1. Esto quiere decir que con $100, usted tendrá la posibilidad de recibir la rentabilidad de haber invertido $2000.
• Horario 24 horas

¿Por qué varía el tipo de cambio?

Por las razones mencionadas en los puntos anteriores, muchos inversionistas tienen incentivos a participar en este mercado. Sin embargo, es necesario comprender las razones por las cuales varía el tipo de cambio. En general, la moneda de un país está en función a su crecimiento y estabilidad. Por ejemplo, en caso, el Perú presente buenas proyecciones de crecimiento, entonces, su moneda también presentará la misma tendencia positiva. Por eso, la volatilidad de las divisas están al rendimiento de un país. Algunos eventos que impactan sobre la estabilidad de un país son:

• Políticas monetarias: fiscales y monetarias
• Expectativas de crecimiento
• Proyectos de inversión
• Estabilidad política
• Precio de las materias primas

Proceso de Inversión

Si luego de conocer un poco más del mercado de divisas, desea invertir en estos activos financieros, le recomendamos siga los siguientes pasos:

Elección de la divisa: Este es el paso más importante en todo el proceso de inversión. Le recomendamos una divisa que utilice o haya utilizado. La divisa debe ser procedente de un país del que cuente información relevante (noticias, proyecciones, datos económicos, etc.).

Elección bróker: En este sitio web podrá encontrar una cartera de brókers con su respectiva reseña y comparación frente a sus principales similares. Seleccione al bróker que dispongan de la divisa de su elección. Asimismo, que cuente con una plataforma de inversión, y material adicional sobre operaciones. Para más información veáse el artículo: ¿Qué se debe tomar en cuenta cuando se elije un bróker?

Tesis de inversión: Luego de conocer la plataforma, identificar su precio de mercado, y observar su evolución; es momento de pensar en su tesis de inversión. Es decir, a partir de los datos recolectados, armar una hipótesis de lo que ocurrirá en un corto plazo o mediano plazo.

Ejecución de su orden

Recomendaciones

• Al igual que en otros mercados, el inversionista debería tener conocimientos previos sobre la volatilidad de estos activos.
• La moneda de su elección debe ser líquida.
• Previamente, a realizar su inversión, debe proponer parámetros de máxima pérdida o ganancia esperada.
• Las decisiones de inversión deben estar en función de las estrategias y fundamentos. No se recomienda, tomar un posición por el movimiento o tendencias de corto plazo.